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14 DE SETEMBRO DE 2016

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Tabela 3.3

Observações à demonstração dos fluxos de caixa:

A - Os valores referentes a 2007, correspondem aos valores reexpressos inscritos no Relatório e Contas de

2008. O valor da “Variação de Caixa e seus equivalentes” coincide com o apresentado no Relatório e Contas de

2007.

Comentários:

Em termos globais, ocorreu uma variação positiva em "Caixa e seus equivalentes", sendo o valor de "Caixa

e seus equivalentes no fim do período" superior ao do ano transato.

Face ao período homólogo, o valor dos "Fluxos das atividades operacionais" aumentou em cerca de 73%,

tendo os "Fluxos das atividades de investimento" contribuído negativamente para a "Variação de Caixa e seus

equivalentes".

Relatórios e Contas – Ano de 2009

Tabela 3.4

Comentários:

O aumento ocorrido no Ativo resultou principalmente do aumento do “Crédito a Clientes”.

Quanto ao aumento do Passivo, as principais rubricas em que ocorreram variações aumentativas foram

“Responsabilidades representadas por títulos” e “Recursos de clientes e outros empréstimos”. A rubrica

“Recursos de outras instituições de crédito” inverteu a tendência verificada em anos transatos, sendo a rubrica

que apresenta uma maior diminuição de valor.

Tabela 3.5

DEMONSTRAÇÃO DOS FLUXOS DE CAIXA CONSOLIDADAVariação de Caixa e seus equivalentes 67.071 -40.195 107.266 -266,86%

Caixa e seus equivalentes no inicio do período 395.359 435.554 -40.195 -9,23%

Caixa e seus equivalentes no fim do período 462.430 395.359 67.071 +16,96%

Fluxos das actividades operacionais 340.666 196.791 143.875 +73,11% A

Fluxos das actividades de investimento -283.685 -168.256 -115.429 +68,60% A

Fluxos das actividades de financiamento 10.090 -68.730 78.820 -114,68%

2009 2008 Valor %

BALANÇO CONSOLIDADOTotal do Ativo 14.442.205 12.876.616 1.565.589 +12,16%

Total do Passivo 13.262.279 12.013.846 1.248.433 +10,39%

Total do Capital próprio 1.179.926 862.770 317.156 +36,76%

Variações em Ativos:

Crédito a clientes 11.487.864 10.336.949 1.150.915 +11,13%

Variações em Passivos:

Recursos de outras instituições de crédito 1.813.496 2.081.009 -267.513 -12,85%

Recursos de clientes e outros empréstimos 6.801.474 6.514.863 286.611 +4,40%

Responsabilidades representadas por títulos 2.256.935 1.385.895 871.040 +62,85%

Variação

DEMONSTRAÇÃO DOS RESULTADOS CONSOLIDADAResultado consolidado do exercício 54.075 59.237 -5.162 -8,71%

Variações em rendimentos:

Juros e rendimentos similares 772.926 944.302 -171.376 -18,15%

Variações em gastos:

Juros e encargos similares -484.432 -675.014 190.582 -28,23%